Về ngân hàng
Giao dịch chuyển khoản có dấu hiệu né thuế có phải sao kê ngân hàng?
Trong bối cảnh các hoạt động tài chính ngày càng minh bạch và số hóa, việc cơ quan thuế sử dụng sao kê ngân hàng để giám sát hành vi trốn thuế đang trở nên phổ biến hơn. Điều này đặt ra câu hỏi: Những giao dịch chuyển khoản nào có dấu hiệu trốn thuế? Và sao kê ngân hàng có được sử dụng làm căn cứ pháp lý để xử lý hành vi vi phạm pháp luật thuế hay không?
Từ 15/10/2025: Điều kiện thu giữ tài sản bảo đảm của tổ chức tín dụng được quy định chặt chẽ hơn
Từ ngày 15/10/2025, Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng năm 2025 chính thức có hiệu lực, trong đó lần đầu tiên quy định rõ ràng và chi tiết về quyền thu giữ tài sản bảo đảm của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và tổ chức mua bán, xử lý nợ. Quy định này được kỳ vọng sẽ tháo gỡ nhiều vướng mắc pháp lý liên quan đến xử lý nợ xấu, đồng thời đảm bảo quyền và lợi ích hợp pháp của bên bảo đảm và các bên liên quan.
Ngân hàng có thể bị phạt đến 500 triệu đồng nếu ép khách hàng mua bảo hiểm không bắt buộc
Theo dự thảo Nghị định mới thay thế Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, các tổ chức tín dụng có hành vi ép buộc khách hàng mua bảo hiểm không bắt buộc khi sử dụng các sản phẩm, dịch vụ ngân hàng có thể bị phạt từ 400 triệu đồng đến 500 triệu đồng. Đây là nội dung quan trọng nhằm siết chặt hành vi vi phạm, bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng trong bối cảnh nhiều phản ánh về việc “mua bảo hiểm kèm khoản vay” đang diễn ra phổ biến.
Từ 15/10/2025: Ngân hàng Nhà nước được cho vay đặc biệt với lãi suất 0%
Từ ngày 15/10/2025, Ngân hàng Nhà nước sẽ được quyền quyết định cho vay đặc biệt đối với các tổ chức tín dụng (TCTD) với lãi suất 0%, bao gồm cả trường hợp có và không có tài sản bảo đảm. Quy định mới này được ban hành trong Luật Sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Các tổ chức tín dụng 2025, là bước tiến quan trọng trong việc hỗ trợ hệ thống tài chính quốc gia duy trì ổn định và ứng phó với rủi ro.
Thanh tra Ngân hàng Nhà nước chỉ ra loạt vi phạm tại Shinhan Bank Việt Nam
Mới đây, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố kết luận thanh tra tại Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (Shinhan Bank), chỉ rõ hàng loạt tồn tại và vi phạm trong các lĩnh vực quản trị điều hành, cấp tín dụng, ngoại hối và phòng chống rửa tiền. Ngân hàng này được yêu cầu khẩn trương khắc phục các thiếu sót và siết chặt công tác kiểm soát nội bộ để đảm bảo tuân thủ quy định pháp luật.
Phạt đến 500 triệu đồng nếu bán bảo hiểm trong cung ứng dịch vụ ngân hàng
Theo dự thảo Nghị định thay thế Nghị định 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, mức xử phạt có thể lên đến 500 triệu đồng nếu tổ chức tín dụng gắn việc bán sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc với cung ứng dịch vụ ngân hàng, bất kể dưới hình thức nào.
Từ ngày 1/7: Thẻ từ ATM chính thức ngừng hoạt động - Kiểm tra ngay để tránh gián đoạn giao dịch!
Theo quy định tại Thông tư 18/2024/TT-NHNN của Ngân hàng Nhà nước, bắt đầu từ ngày 1/7/2025, toàn bộ thẻ ngân hàng sử dụng công nghệ từ sẽ chính thức không được chấp nhận giao dịch trên hệ thống ngân hàng. Điều này ảnh hưởng trực tiếp đến hàng triệu người dùng đang sử dụng thẻ ATM, thẻ ghi nợ nội địa hoặc thẻ quốc tế có dải từ.
Ngân hàng Nhà nước từng bước gỡ bỏ room tín dụng: Hướng tới chính sách linh hoạt và ổn định vĩ mô
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang triển khai lộ trình gỡ bỏ room tín dụng, hướng đến cơ chế điều hành chủ động và linh hoạt hơn, phù hợp với yêu cầu thực tiễn và mục tiêu ổn định kinh tế vĩ mô.
Khi nào Ngân hàng Hợp tác xã được thực hiện thanh toán không qua tài khoản khách hàng?
Dưới bối cảnh nhu cầu giao dịch tài chính ngày càng đa dạng và linh hoạt, hoạt động thanh toán không qua tài khoản thanh toán của khách hàng đóng vai trò quan trọng trong việc mở rộng khả năng tiếp cận dịch vụ tài chính. Với vai trò là ngân hàng của tất cả quỹ tín dụng nhân dân, Ngân hàng hợp tác xã cũng được pháp luật cho phép thực hiện hoạt động thanh toán này trong những điều kiện nhất định. Vậy, trong những trường hợp nào Ngân hàng Hợp tác xã được thực hiện thanh toán không qua tài khoản khách hàng?
Chính phủ yêu cầu ngân hàng nghiên cứu giảm lãi vay: Động thái hỗ trợ phục hồi kinh tế
Ngày 3/7/2025, Thủ tướng Chính phủ Phạm Minh Chính đã ký ban hành Công điện số 104/CĐ-TTg về việc tăng cường hiệu quả điều hành chính sách tiền tệ, tài khóa, đồng thời tổ chức sơ kết công tác 6 tháng đầu năm. Trong đó, yêu cầu các tổ chức tín dụng tiếp tục giảm lãi vay, hỗ trợ doanh nghiệp và người dân phục hồi sản xuất kinh doanh trong giai đoạn nền kinh tế đang từng bước phục hồi.
Thủ tướng yêu cầu bỏ room tín dụng: Bước ngoặt cải cách thị trường tài chính
Ngày 3/7/2025, tại Hội nghị Chính phủ với các địa phương, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã đưa ra chỉ đạo mang tính đột phá: yêu cầu Ngân hàng Nhà nước (NHNN) chấm dứt cơ chế phân bổ chỉ tiêu tín dụng – thường gọi là "room tín dụng" – cho từng ngân hàng thương mại. Thay vào đó, cần chuyển sang điều tiết tín dụng bằng các công cụ thị trường với bộ tiêu chí an toàn rõ ràng, minh bạch, phù hợp thông lệ quốc tế.
Chính thức thử nghiệm cho vay ngang hàng (P2P Lending): Cơ hội lớn cho FinTech Việt
Kể từ ngày 1/7/2025, các doanh nghiệp trong lĩnh vực công nghệ tài chính (FinTech) tại Việt Nam chính thức có thể đăng ký tham gia cơ chế thử nghiệm có kiểm soát (sandbox) cho mô hình cho vay ngang hàng (P2P Lending), theo quy định tại Nghị định 94/2025/NĐ-CP của Chính phủ.
288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Xuân Hòa, TP. Hồ Chí Minh (Địa chỉ cũ: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, TP.HCM)
Điện thoại: 1900 2929 01
07 Bế Văn Đàn, Phường Nam Nha Trang, Tỉnh Khánh Thuận (Địa chỉ cũ: 07 Bế Văn Đàn, Phường Phước Long, Thành phố Nha Trang)
Điện thoại: 1900 2929 01
