Về ngân hàng
Lưu trữ hồ sơ và yêu cầu đối với hệ thống KSNB của tổ chức tín dụng phi ngân hàng
Trong bối cảnh thị trường tài chính – tín dụng ngày càng đa dạng và phát triển, việc thiết lập một hệ thống kiểm soát nội bộ (KSNB) chặt chẽ và hiệu quả trở thành yếu tố sống còn đối với các tổ chức tín dụng nói chung và tổ chức tín dụng phi ngân hàng (TCTD phi ngân hàng) nói riêng. Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ giúp doanh nghiệp là TCTD phi ngân hàng nắm bắt đầy đủ quy định pháp lý liên quan đến KSNB, lưu trữ hồ sơ, cũng như trách nhiệm pháp lý nếu vi phạm, qua đó đảm bảo tuân thủ và giảm thiểu rủi ro.
Bảo lãnh ngân hàng là gì? Quy định mới về phí và 7 trường hợp chấm dứt nghĩa vụ bảo lãnh
Bảo lãnh ngân hàng là một nghiệp vụ quan trọng trong lĩnh vực tài chính – ngân hàng, giúp đảm bảo thực hiện các nghĩa vụ trong hợp đồng kinh doanh, thương mại. Thông qua hoạt động bảo lãnh ngân hàng, nghĩa vụ tài chính của doanh nghiệp sẽ được đảm bảo thực hiện, tăng mức độ tin cậy giữa các bên trong hợp đồng và hạn chế rủi ro do một bên vi phạm hợp đồng. Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích chi tiết khái niệm bảo lãnh ngân hàng theo quy định mới nhất, các chủ thể tham gia, quy định về phí, bảy trường hợp chấm dứt nghĩa vụ bảo lãnh ngân hàng, cùng một số lưu ý pháp lý khi giao kết hợp đồng bảo lãnh ngân hàng.
Người nước ngoài có được mở tài khoản ngân hàng tại Việt Nam không?
Trong bối cảnh toàn cầu hóa, ngày càng nhiều người nước ngoài đến Việt Nam để làm việc, đầu tư, học tập hoặc sinh sống dài hạn. Việc mở tài khoản ngân hàng là nhu cầu thiết yếu nhằm thuận tiện cho các giao dịch tài chính, thanh toán, và quản lý tài sản cá nhân người nước ngoài. Tuy nhiên, không phải ai cũng hiểu rõ quy định pháp luật Việt Nam về việc người nước ngoài được mở tài khoản ngân hàng và những điều kiện kèm theo.
Đưa hối lộ trong hoạt động ngân hàng: Người vi phạm có thể bị xử lý thế nào?
Trong quá trình làm hồ sơ vay vốn, không ít doanh nghiệp, đặc biệt là doanh nghiệp nhỏ, có thể gặp tình huống nhạy cảm khi cán bộ tín dụng gợi ý “bồi dưỡng” để hồ sơ được xử lý nhanh.
Từ các đại án lừa đảo ngân hàng: Cảnh báo rủi ro trong quản lý và kiểm soát tín dụng
Ngân hàng là bộ phận trọng yếu của hệ thống tài chính - vừa là nơi tích luỹ, vừa là nguồn vốn cung ứng cho hoạt động kinh tế. Khi chức năng tín dụng bị lạm dụng hoặc hệ thống kiểm soát nội bộ suy yếu sẽ tác động tiêu cực đến tình hình kinh tế và trật tự an toàn xã hội.Các “đại án” lừa đảo, chiếm đoạt tài sản tại ngân hàng trong những năm gần đây không chỉ gây thiệt hại nghiêm trọng về tài chính cho tổ chức tín dụng mà còn làm lung lay niềm tin công chúng, làm lộ những lỗ hổng trong quản trị nội bộ Ngân hàng.
Khi nào tài khoản ngân hàng bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ?
Trong nhiều trường hợp, tài khoản ngân hàng của cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể bị phong tỏa tạm thời, một phần hoặc toàn bộ, gây ảnh hưởng lớn đến hoạt động tài chính. Việc này thường xuất phát từ yêu cầu của cơ quan nhà nước, do sai sót giao dịch Ngân hàng hoặc xảy ra tranh chấp. Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích cụ thể các trường hợp tài khoản bị phong tỏa, căn cứ pháp lý, giúp người đọc hiểu rõ quyền và nghĩa vụ liên quan.
Khách hàng mất tích ngân hàng có được trích dự phòng rủi ro để xử lý khoản vay?
Khi một khách hàng vay vốn mất tích, ngân hàng phải đối mặt với nguy cơ không thu hồi được nợ. Vậy ngân hàng có được sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng để xử lý khoản vay đó hay không? Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích khái niệm dự phòng rủi ro, quy định pháp luật về người bị tuyên bố mất tích và ảnh hưởng của tình trạng này đến nghĩa vụ trả nợ, cũng như các điều kiện và thủ tục để ngân hàng sử dụng dự phòng rủi ro đối với khoản vay của khách hàng mất tích.
Vi phạm quy định về cho vay trong hoạt động tổ chức tín dụng: Hành vi, hậu quả và giải pháp pháp lý
Trong bối cảnh hệ thống ngân hàng ngày càng đóng vai trò trọng yếu trong nền kinh tế, hoạt động cho vay là nghiệp vụ cốt lõi của các tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, thực tế thời gian qua cho thấy nhiều vụ án hình sự liên quan đến việc vi phạm quy định về cho vay đã gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, làm thất thoát hàng nghìn tỷ đồng, ảnh hưởng đến an toàn tín dụng và niềm tin của công chúng đối với hệ thống ngân hàng. Với kinh nghiệm tư vấn và tham gia bào chữa trong nhiều vụ án kinh tế - ngân hàng, LH Legal nhận thấy cần thiết phải nhìn nhận toàn diện về hành vi vi phạm, hậu quả pháp lý và giải pháp phòng ngừa đối với tội danh này.
Tổ chức cung ứng ví điện tử phải kiểm soát hạn mức giao dịch thế nào?
Trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt đang ngày càng phổ biến, ví điện tử đã trở thành công cụ thanh toán quen thuộc với hàng chục triệu người dùng tại Việt Nam. Tuy nhiên, để hạn chế nguy cơ rửa tiền, gian lận, việc kiểm soát hạn mức giao dịch qua ví điện tử là yếu tố quan trọng. Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích chi tiết về việc tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử kiểm soát hạn mức giao dịch, cũng như nghĩa vụ liên quan, hình thức xử lý vi phạm và biện pháp phòng ngừa rủi ro trong lĩnh vực này.
Tham ô tài sản trong lĩnh vực ngân hàng bị xử phạt thế nào?
Hoạt động ngân hàng luôn gắn liền với việc quản lý, sử dụng và luân chuyển lượng tài sản rất lớn, do đó đòi hỏi tính minh bạch và trách nhiệm cao từ đội ngũ cán bộ, nhân viên. Tuy nhiên, thực tế cho thấy vẫn tồn tại những trường hợp lợi dụng chức vụ, quyền hạn để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng – hành vi được pháp luật xác định là tham ô tài sản. Đây là một trong những tội phạm đặc biệt nghiêm trọng, không chỉ gây thiệt hại về kinh tế mà còn làm suy giảm uy tín của toàn ngành ngân hàng. Vậy, với những hành vi như vậy, người phạm tội sẽ bị xử phạt như thế nào theo quy định của pháp luật hiện hành?
Dự trữ bắt buộc là gì? Cách tính và quy định mới theo Thông tư 23/2025/TT-NHNN
Trong hoạt động ngân hàng, dự trữ bắt buộc là một trong những công cụ quan trọng mà Ngân hàng Nhà nước sử dụng để điều tiết lượng tiền lưu thông, kiểm soát lạm phát và đảm bảo an toàn hệ thống tài chính. Việc nắm rõ khái niệm, cách tính cũng như các quy định pháp lý mới nhất về dự trữ bắt buộc không chỉ cần thiết đối với các tổ chức tín dụng mà còn giúp doanh nghiệp và nhà đầu tư hiểu rõ hơn về tác động của chính sách tiền tệ đến nền kinh tế.
Ngân hàng phát mại khoản nợ 163 tỷ đồng của “trùm siêu xe” Phan Công Khanh
Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank AMC) mới đây thông báo lựa chọn Công ty Đấu giá Hợp danh Miền Đông làm đơn vị tổ chức đấu giá khoản nợ hơn 163 tỷ đồng của ông Phan Công Khanh (còn gọi là Khanh “Super”) và vợ là bà Lê Kim Loan.
12A Nguyễn Đình Chiểu, Phường Tân Định (Phường Đa Kao, Quận 1 cũ)
Điện thoại: 1900 2929 01
51 Nguyễn Khắc Hiếu, Phường Ba Đình (Phường Trúc Bạch, Quận Ba Đình cũ)
Điện thoại: 1900 2929 01
144 Hoàng Hoa Thám, Phường Nha Trang (Phường Lộc Thọ, Thành phố Nha Trang cũ)
Điện thoại: 1900 2929 01
