Quy định về việc phong tỏa tài khoản ngân hàng khi có quyết định áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời

Căn cứ theo quy định mới nhất tại điểm b khoản 1 và điểm b khoản 2 Điều 11 Nghị định 52/2024/NĐ-CP về việc phong tỏa tài khoản thanh toán tại ngân hàng: 

"1. Tài khoản thanh toán bị phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số dư trên tài khoản thanh toán trong các trường hợp sau:

b) Khi có quyết định hoặc yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;

… 

2. Việc chấm dứt phong tỏa tài khoản thanh toán được thực hiện:

b) Khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật;"

Căn cứ theo quy định tại điểm a khoản 1 Điều 17 Thông tư 23/2014/TT-NHNN (được sửa đổi, bổ sung bởi Thông tư 02/2019/TT-NHNN):

“Điều 17. Phong tỏa tài khoản thanh toán

1. Tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán thực hiện phong tỏa một phần hoặc toàn bộ số tiền trên tài khoản thanh toán của khách hàng trong các trường hợp sau:

a) Có yêu cầu bằng văn bản của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật”. 

Và căn cứ theo quy định khoản 12 Điều 1 Thông tư 32/2016/TT-NHNN quy định:

“Điều 1. Sửa đổi, bổ sung một số điều và phụ lục của Thông tư số 23/2014/TT-NHNN ngày 19 tháng 8 năm 2014 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hướng dẫn việc mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán

...

12. ...khoản 2 Điều 17 được sửa đổi, bổ sung như sau:

...

“2. Ngay sau khi phong tỏa tài khoản thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán phải thông báo (bằng văn bản hoặc theo hình thức thông báo đã thỏa thuận tại hợp đồng mở, sử dụng tài khoản thanh toán giữa tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán và khách hàng mở tài khoản thanh toán) cho chủ tài khoản hoặc người giám hộ hoặc người đại diện theo pháp luật của chủ tài khoản biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán; số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong tỏa. Trường hợp tài khoản bị phong tỏa một phần thì phần không bị phong tỏa vẫn được sử dụng bình thường.”

Theo quy định nêu trên, khi Ngân hàng nhận được quyết định phong tỏa tài khoản từ Cơ quan có thẩm quyền thì phải tiến hành phong tỏa ngay tài khoản của người bị yêu cầu áp dụng biện pháp khẩn cấp tạm thời phong tỏa tài khoản ngân hàng. Ngay sau khi phong tỏa tài khoản, ngân hàng phải thông báo cho chủ tài khoản biết về lý do và phạm vi phong tỏa tài khoản thanh toán. Đồng thời số tiền bị phong tỏa trên tài khoản thanh toán phải được bảo toàn và kiểm soát chặt chẽ theo nội dung phong toả. 

Việc chấm dứt phong tỏa tài khoản chỉ được thực hiện khi có quyết định chấm dứt phong tỏa của cơ quan có thẩm quyền theo quy định của pháp luật.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline gặp Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Trụ sở: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, TP.HCM

Chi nhánh Nha Trang: 07 Bế Văn Đàn, Phường Phước Long, Thành phố Nha Trang

Theo dõi Công ty Luật LHLegal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LHLegal

Youtube: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LHLegal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự