Nhiều tồn tại trong công tác quản trị, tín dụng và xử lý nợ xấu

Theo kết luận tại Thông báo số 1511/TB-TTNH3, một số vi phạm đáng chú ý trong hoạt động của Shinhan Bank bao gồm:

• Hồ sơ biên bản họp Hội đồng rủi ro quý II và III năm 2024 có nội dung chưa đúng với thực tế và không tuân thủ quy định nội bộ.

• Hoạt động cấp tín dụng cho khách hàng lớn và xử lý nợ xấu còn nhiều bất cập như:

  • Quy định chưa rõ ràng về phí bảo lãnh,

  • Thiếu nhất quán trong phân loại nợ và trích lập dự phòng,

  • Cho vay lĩnh vực bất động sản chưa kiểm soát chặt,

  • Định giá lại tài sản bảo đảm chưa đúng quy trình.

Ngoài ra, quy trình xét duyệt, giải ngân vốn vay, thẩm định hợp đồng tín dụng và giám sát sử dụng vốn vay cũng tồn tại sai sót. Hoạt động thu hồi nợ sau xử lý rủi ro gặp khó khăn do khách hàng chậm cung cấp tài liệu, một số khách hàng sinh sống ở nước ngoài khiến việc liên hệ gặp trở ngại.

Vi phạm trong giao dịch ngoại hối và báo cáo phòng chống rửa tiền

Kết quả kiểm tra mẫu các giao dịch ngoại tệ cho thấy một số hợp đồng mua bán ngoại tệ thiếu thông tin về cặp đồng tiền, tỷ giá, vi phạm quy định về giao dịch ngoại hối.

Bên cạnh đó, trong báo cáo chuyển tiền điện tử nội địa gửi NHNN, thông tin người chuyển và người thụ hưởng của một số giao dịch không chính xác theo định dạng được hướng dẫn tại Công văn số 4878/2023 của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Nguyên nhân vi phạm và yêu cầu khắc phục

Thanh tra NHNN cho rằng nguyên nhân đến từ cả khách quan và chủ quan. Cụ thể:

• Khách quan: Rủi ro tiềm ẩn trong hoạt động tín dụng, việc khách hàng cố tình trì hoãn nghĩa vụ hoặc không cung cấp đầy đủ tài liệu.

• Chủ quan: Sơ suất từ cán bộ trực tiếp thực hiện, thiếu sự kiểm tra và rà soát kỹ lưỡng của các bộ phận kiểm soát và phê duyệt nội bộ.

Trước thực trạng này, NHNN yêu cầu Hội đồng thành viên, Ban điều hành và Tổng Giám đốc Shinhan Bank Việt Nam cần nghiêm túc rút kinh nghiệm, rà soát quy trình vận hành và tăng cường kiểm tra nội bộ để tránh lặp lại sai sót.

Shinhan Bank Việt Nam lên tiếng

Ngay sau kết luận thanh tra, Shinhan Bank Việt Nam đã có thông báo phản hồi, thừa nhận tồn tại và cam kết sẽ nghiêm túc khắc phục toàn diện các điểm hạn chế mà cơ quan chức năng đã chỉ ra.

Ngân hàng cho biết đã ban hành các quy định nội bộ phù hợp với quy định pháp luật và đang triển khai các chương trình ưu đãi lãi suất từ 3,5%–4%/năm để hỗ trợ doanh nghiệp và người dân, đồng thời thực hiện các chỉ đạo của Chính phủ và NHNN trong kiểm soát tăng trưởng tín dụng.

Vị thế của Shinhan Bank Việt Nam trên thị trường

Shinhan Bank Việt Nam là ngân hàng 100% vốn nước ngoài, thuộc Tập đoàn Shinhan Hàn Quốc – một trong những ngân hàng lớn nhất Hàn Quốc với tổng tài sản gần 380 tỷ USD.

Tính đến cuối năm 2024, tổng tài sản của Shinhan Bank Việt Nam đạt gần 195.000 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế đạt 4.576 tỷ đồng, và tỷ lệ nợ xấu chỉ còn 0,62% tính đến tháng 6/2025. Ngân hàng duy trì chỉ số an toàn vốn (CAR) ở mức cao – 21,40%, vượt xa mức tối thiểu theo quy định của NHNN.

Nguồn: Báo Dân Việt

Bài viết được thực hiện bởi Công ty Luật TNHH LHLegal – đơn vị chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn pháp lý trong các lĩnh vực ngân hàng, tài chính, đầu tư, doanh nghiệp và xử lý tranh chấp thương mại.

Nếu bạn là tổ chức tín dụng, doanh nghiệp tài chính hoặc nhà đầu tư nước ngoài đang gặp vấn đề pháp lý trong quá trình hoạt động tại Việt Nam, hãy liên hệ hotline 1900 2929 01 hoặc truy cập luatsulh.com để được đội ngũ luật sư của chúng tôi hỗ trợ nhanh chóng, chính xác và hiệu quả.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline gặp Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Trụ sở: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Xuân Hòa, Thành phố Hồ Chí Minh

Chi nhánh Nha Trang: 07 Bế Văn Đàn, Phường Nam Nha Trang, Tỉnh Khánh Thuận

Theo dõi Công ty Luật LHLegal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LHLegal

Youtube: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LHLegal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự

Kênh Zalo OA

Hồ sơ năng lực LHLegal