Không xác minh danh tính nhà đầu tư tài sản mã hóa bị phạt đến 70 triệu đồng

Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa có phải xác minh danh tính nhà đầu tư không?

Theo điểm a khoản 2 Điều 15 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa có trách nhiệm thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản theo quy định pháp luật.

Việc xác minh danh tính là một trong những yêu cầu quan trọng trong quá trình cung cấp dịch vụ, nhằm bảo đảm thông tin của nhà đầu tư được xác định và quản lý phù hợp.

Đồng thời, hoạt động này góp phần phòng ngừa nguy cơ sử dụng tài khoản không đúng danh tính, gian lận giao dịch và các hành vi vi phạm pháp luật có liên quan.

Như vậy, xác minh danh tính nhà đầu tư là nghĩa vụ của tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, không phải thủ tục có thể tùy ý bỏ qua.

Không xác minh danh tính nhà đầu tư bị phạt bao nhiêu?

Căn cứ khoản 3 Điều 8 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản bị phạt tiền từ 50.000.000 đồng đến 70.000.000 đồng.

Theo đó:

• Hành vi vi phạm: Không thực hiện xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản.
• Đối tượng bị xử phạt: Tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa.
• Mức phạt tiền: Từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng.
• Căn cứ pháp lý: Khoản 3 Điều 8 Nghị định 284/2026/NĐ-CP.

Cần lưu ý, mức phạt trên được quy định đối với tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa, không phải mức phạt áp dụng trực tiếp cho nhà đầu tư mở tài khoản.

Ngoài ra, nếu tổ chức còn thực hiện những hành vi vi phạm khác, trách nhiệm xử phạt sẽ được xem xét tương ứng với từng hành vi theo quy định pháp luật.

Vì sao phải xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản?

Việc xác minh danh tính có vai trò quan trọng trong quản lý thị trường tài sản mã hóa, đặc biệt khi các giao dịch được thực hiện trên nền tảng công nghệ số.

Hoạt động này giúp tổ chức cung cấp dịch vụ:

• Xác định thông tin của nhà đầu tư tham gia giao dịch;
• Hạn chế nguy cơ sử dụng tài khoản giả mạo hoặc thông tin không chính xác;
• Hỗ trợ phát hiện và kiểm soát những giao dịch có dấu hiệu bất thường;
• Thực hiện các nghĩa vụ về phòng, chống rửa tiền và tuân thủ pháp luật có liên quan.

Đối với nhà đầu tư, việc mở tài khoản tại tổ chức được cấp phép và thực hiện xác minh danh tính theo quy định cũng góp phần bảo đảm tính minh bạch trong quá trình giao dịch.

Quy định xử phạt có hiệu lực từ khi nào?

Nghị định 284/2026/NĐ-CP được Chính phủ ban hành ngày 16/7/2026 và có hiệu lực từ ngày 01/9/2026.

Nghị định được áp dụng đến khi Nghị quyết 05/2025/NQ-CP về triển khai thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam hết hiệu lực thi hành.

Như vậy, từ ngày 01/9/2026, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa phải tuân thủ nghĩa vụ xác minh danh tính nhà đầu tư khi mở tài khoản. Trường hợp không thực hiện, tổ chức có thể bị xử phạt tối đa 70 triệu đồng.

Kết luận: Theo khoản 3 Điều 8 Nghị định 284/2026/NĐ-CP, tổ chức cung cấp dịch vụ tài sản mã hóa không xác minh danh tính nhà đầu tư mở tài khoản bị phạt từ 50 triệu đồng đến 70 triệu đồng.

Căn cứ pháp lý: Điểm a khoản 2 Điều 15 Nghị quyết 05/2025/NQ-CP; khoản 3 Điều 8 Nghị định 284/2026/NĐ-CP.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Văn phòng: Hồ Chí Minh | Hà Nội | Khánh Hòa

Theo dõi Công ty Luật LH Legal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LH Legal

Youtube: Luật sư LH Legal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LH Legal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LH Legal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự

Kênh Zalo OA

Hồ sơ năng lực LH Legal