Tăng mức phạt gấp 2-4 lần so với hiện hành
Cụ thể, dự thảo quy định:
-
Phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng đối với cá nhân có hành vi mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin của 1 – 10 tài khoản.
-
Mức phạt sẽ tăng lên 150 – 200 triệu đồng nếu số lượng tài khoản vi phạm từ 10 trở lên, nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Đây là mức phạt cao gấp 2 – 4 lần so với quy định hiện hành, nhằm răn đe và ngăn chặn tình trạng lạm dụng tài khoản ngân hàng để phục vụ các hoạt động phi pháp.
Tài khoản ngân hàng - “Miếng mồi béo bở” của các đối tượng lừa đảo
Việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành một “dịch vụ ngầm” phát triển mạnh trên mạng xã hội. Nhiều cá nhân thu gom tài khoản ngân hàng, thuê sim điện thoại để kích hoạt dịch vụ ngân hàng điện tử, sau đó rao bán với giá hàng triệu đồng. Những tài khoản này thường được các đường dây lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền sử dụng để thực hiện các hành vi phạm pháp một cách tinh vi và khó lần ra dấu vết.
Trong khi đó, Việt Nam hiện có khoảng 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và hơn 120 triệu thuê bao di động. Con số lớn này tạo điều kiện thuận lợi để các đối tượng xấu lợi dụng, thực hiện hành vi phạm tội qua mạng.
Siết chặt quản lý tài khoản ngân hàng, sim rác
Tại phiên họp ngày 17/5 của Ban Chỉ đạo Chính phủ về chuyển đổi số và đổi mới sáng tạo, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu các bộ, ngành phải tổng rà soát toàn bộ tài khoản ngân hàng và sim điện thoại, đặc biệt là sim rác, nhằm ngăn chặn tình trạng lừa đảo trực tuyến đang gia tăng.
Đây là một phần trong nỗ lực tăng cường quản lý nhà nước, bảo vệ người dân khỏi những chiêu trò tinh vi của tội phạm công nghệ cao.
Nhân viên ngân hàng vi phạm cũng bị xử phạt nặng
Dự thảo cũng quy định mức phạt 150 – 200 triệu đồng đối với nhân viên ngân hàng có hành vi cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ giả mạo hoặc hết hạn để mở, sử dụng tài khoản thanh toán.
Ngoài ra, những cá nhân:
-
Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, hoặc
-
Sử dụng tài khoản để lừa đảo, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, thực hiện giao dịch khống...
cũng sẽ bị xử phạt từ 200 – 250 triệu đồng, nếu hành vi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Cảnh báo cho người dân: Tuyệt đối không cho mượn hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng
Người dân cần nhận thức rõ ràng việc cho người khác mượn hoặc thuê tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm pháp luật, mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các hành vi lừa đảo, rửa tiền và các loại tội phạm công nghệ cao khác. Hậu quả có thể dẫn đến bị điều tra, xử lý hình sự và ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín cá nhân.
Hãy cảnh giác và bảo vệ tài khoản ngân hàng của mình như một tài sản cá nhân quý giá.
Có được thế chấp nhà ở xã hội để vay ngân hàng không? Điều kiện vay vốn cá nhân cần biết (25.07.2025)
Khoản nợ vay tín dụng đầu tư, tín dụng xuất khẩu của Nhà nước gồm những gì theo Quyết định 02/2025/QĐ-TTg? (25.07.2025)
Ngân hàng thương mại có được kinh doanh dịch vụ ngân quỹ? Quy định và nội dung hợp đồng cung ứng dịch vụ ngân quỹ (25.07.2025)
Ngân hàng thương mại có được vay Ngân hàng Nhà nước dưới hình thức tái cấp vốn không? (25.07.2025)
Tóm tắt và bình luận bản án số 21/2022/DS-ST Về tranh chấp hợp đồng tín dụng và xử lý tài sản bảo đảm (25.07.2025)
Tóm tắt và bình luận bản án: Bản án số 629/2021/DS-PT Về đòi lại tài sản và huỷ kết quả đấu giá (25.07.2025)
Tranh chấp hợp đồng tín dụng: Khi nào ngân hàng được yêu cầu bổ sung tài sản bảo đảm (24.07.2025)
Tổ chức phi ngân hàng có được cung cấp dịch vụ trung gian thanh toán không? (22.07.2025)