Tăng phạt gấp 4 lần: Cho thuê tài khoản ngân hàng có thể bị phạt 200 triệu đồng

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa đề xuất tăng nặng mức xử phạt hành vi cho thuê, mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng, trong bối cảnh các hành vi lừa đảo qua mạng ngày càng tinh vi và phổ biến. Theo Dự thảo lần thứ ba của Nghị định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, hành vi này có thể bị phạt lên tới 200 triệu đồng.

Tăng mức phạt gấp 2-4 lần so với hiện hành

Cụ thể, dự thảo quy định:

Phạt tiền từ 100 – 150 triệu đồng đối với cá nhân có hành vi mua bán, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc thông tin của 1 – 10 tài khoản.
Mức phạt sẽ tăng lên 150 – 200 triệu đồng nếu số lượng tài khoản vi phạm từ 10 trở lên, nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Đây là mức phạt cao gấp 2 – 4 lần so với quy định hiện hành, nhằm răn đe và ngăn chặn tình trạng lạm dụng tài khoản ngân hàng để phục vụ các hoạt động phi pháp.

Tài khoản ngân hàng - “Miếng mồi béo bở” của các đối tượng lừa đảo

Việc mua bán, cho thuê tài khoản ngân hàng đang trở thành một “dịch vụ ngầm” phát triển mạnh trên mạng xã hội. Nhiều cá nhân thu gom tài khoản ngân hàng, thuê sim điện thoại để kích hoạt dịch vụ ngân hàng điện tử, sau đó rao bán với giá hàng triệu đồng. Những tài khoản này thường được các đường dây lừa đảo, đánh bạc trực tuyến, rửa tiền sử dụng để thực hiện các hành vi phạm pháp một cách tinh vi và khó lần ra dấu vết.

Trong khi đó, Việt Nam hiện có khoảng 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và hơn 120 triệu thuê bao di động. Con số lớn này tạo điều kiện thuận lợi để các đối tượng xấu lợi dụng, thực hiện hành vi phạm tội qua mạng.

Siết chặt quản lý tài khoản ngân hàng, sim rác

Tại phiên họp ngày 17/5 của Ban Chỉ đạo Chính phủ về chuyển đổi số và đổi mới sáng tạo, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu các bộ, ngành phải tổng rà soát toàn bộ tài khoản ngân hàng và sim điện thoại, đặc biệt là sim rác, nhằm ngăn chặn tình trạng lừa đảo trực tuyến đang gia tăng.

Đây là một phần trong nỗ lực tăng cường quản lý nhà nước, bảo vệ người dân khỏi những chiêu trò tinh vi của tội phạm công nghệ cao.

Nhân viên ngân hàng vi phạm cũng bị xử phạt nặng

Dự thảo cũng quy định mức phạt 150 – 200 triệu đồng đối với nhân viên ngân hàng có hành vi cho phép khách hàng sử dụng giấy tờ giả mạo hoặc hết hạn để mở, sử dụng tài khoản thanh toán.

Ngoài ra, những cá nhân:

Mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh, hoặc
Sử dụng tài khoản để lừa đảo, đánh bạc, tổ chức đánh bạc, thực hiện giao dịch khống...

cũng sẽ bị xử phạt từ 200 – 250 triệu đồng, nếu hành vi chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cảnh báo cho người dân: Tuyệt đối không cho mượn hoặc cho thuê tài khoản ngân hàng

Người dân cần nhận thức rõ ràng việc cho người khác mượn hoặc thuê tài khoản ngân hàng không chỉ vi phạm pháp luật, mà còn có thể vô tình tiếp tay cho các hành vi lừa đảo, rửa tiền và các loại tội phạm công nghệ cao khác. Hậu quả có thể dẫn đến bị điều tra, xử lý hình sự và ảnh hưởng nghiêm trọng đến uy tín cá nhân.

Hãy cảnh giác và bảo vệ tài khoản ngân hàng của mình như một tài sản cá nhân quý giá.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Văn phòng: Hồ Chí Minh | Hà Nội | Khánh Hòa

Theo dõi Công ty Luật LH Legal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LH Legal

Youtube: Luật sư LH Legal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LH Legal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LH Legal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự