Siết chặt quản lý dòng vốn và phòng chống rửa tiền

Một trong những điểm đáng chú ý của dự thảo là: mọi giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên tại TTTCQT sẽ phải báo cáo, nhằm tăng cường giám sát và phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Theo NHNN, phần lớn giao dịch trong TTTCQT sẽ được thực hiện qua hệ thống thanh toán quốc tế (SWIFT). Vì vậy, áp dụng chế độ báo cáo ngay từ đầu được xem là cần thiết để kiểm soát rủi ro.

Căn cứ Thông tư 09/2023, ngoài giao dịch quốc tế từ 1.000 USD, các giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên cũng phải báo cáo phục vụ công tác phòng chống rửa tiền.

Trong giai đoạn vận hành thực tế, NHNN sẽ đánh giá tổng thể về quy mô, rủi ro, khả năng khai thác dữ liệu của hệ thống báo cáo và có thể điều chỉnh quy định để phù hợp hơn với thực tiễn hoạt động của TTTCQT.

Ngăn chặn dòng vốn ngược chiều

Để đảm bảo TTTCQT hoạt động đúng định hướng, NHNN cũng đề xuất:

• Không cho phép các thành viên TTTCQT huy động vốn từ tổ chức, cá nhân trong nước (nếu các chủ thể này không phải là thành viên của trung tâm).

• Không áp dụng các biện pháp can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt, tái cơ cấu hoặc cấp tín dụng đặc biệt đối với thành viên của TTTCQT.

• Không thực hiện các nghiệp vụ ngân hàng trung ương đối với các tổ chức này.

Thay vào đó, nếu thành viên TTTCQT gặp sự cố, việc xử lý sẽ dựa trên các quy định về thu hồi giấy phép, giải thể, phá sản và thanh lý tài sản.

Quy định rõ trường hợp xử lý sự cố

Dự thảo đưa ra 4 tình huống buộc phải xử lý đối với ngân hàng là thành viên TTTCQT, gồm:

1. Lỗ lũy kế vượt quá 15% vốn điều lệ và quỹ dự trữ, đồng thời vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu.

2. Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu trong 6 tháng liên tục.

3. Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả trong 30 ngày liên tục.

4. Bị rút tiền hàng loạt, dẫn đến nguy cơ hoặc thực tế mất khả năng chi trả.

Tăng cường phối hợp liên ngành

Dự thảo cũng nhấn mạnh vai trò phối hợp giữa NHNN, cơ quan giám sát TTTCQT, Bộ Công an, Bộ Quốc phòng và các cơ quan hữu quan trong quản lý nhà nước đối với khu vực tài chính đặc thù này.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline gặp Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Trụ sở: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Xuân Hòa, Thành phố Hồ Chí Minh (Địa chỉ cũ: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, TP.HCM)

Chi nhánh Nha Trang: 07 Bế Văn Đàn, Phường Nam Nha Trang, Tỉnh Khánh Hòa (Địa chỉ cũ: 07 Bế Văn Đàn, Phường Phước Long, Thành phố Nha Trang)

Theo dõi Công ty Luật LHLegal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LHLegal

Youtube: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LHLegal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự