Về ngân hàng

Trong nhiều trường hợp, tài khoản ngân hàng của cá nhân hoặc doanh nghiệp có thể bị phong tỏa tạm thời, một phần hoặc toàn bộ, gây ảnh hưởng lớn đến hoạt động tài chính. Việc này thường xuất phát từ yêu cầu của cơ quan nhà nước, do sai sót giao dịch Ngân hàng hoặc xảy ra tranh chấp. Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích cụ thể các trường hợp tài khoản bị phong tỏa, căn cứ pháp lý, giúp người đọc hiểu rõ quyền và nghĩa vụ liên quan.

Khi một khách hàng vay vốn mất tích, ngân hàng phải đối mặt với nguy cơ không thu hồi được nợ. Vậy ngân hàng có được sử dụng dự phòng rủi ro tín dụng để xử lý khoản vay đó hay không? Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích khái niệm dự phòng rủi ro, quy định pháp luật về người bị tuyên bố mất tích và ảnh hưởng của tình trạng này đến nghĩa vụ trả nợ, cũng như các điều kiện và thủ tục để ngân hàng sử dụng dự phòng rủi ro đối với khoản vay của khách hàng mất tích.

Trong bối cảnh hệ thống ngân hàng ngày càng đóng vai trò trọng yếu trong nền kinh tế, hoạt động cho vay là nghiệp vụ cốt lõi của các tổ chức tín dụng. Tuy nhiên, thực tế thời gian qua cho thấy nhiều vụ án hình sự liên quan đến việc vi phạm quy định về cho vay đã gây hậu quả đặc biệt nghiêm trọng, làm thất thoát hàng nghìn tỷ đồng, ảnh hưởng đến an toàn tín dụng và niềm tin của công chúng đối với hệ thống ngân hàng. Với kinh nghiệm tư vấn và tham gia bào chữa trong nhiều vụ án kinh tế - ngân hàng, LH Legal nhận thấy cần thiết phải nhìn nhận toàn diện về hành vi vi phạm, hậu quả pháp lý và giải pháp phòng ngừa đối với tội danh này.

Trong bối cảnh thanh toán không dùng tiền mặt đang ngày càng phổ biến, ví điện tử đã trở thành công cụ thanh toán quen thuộc với hàng chục triệu người dùng tại Việt Nam. Tuy nhiên, để hạn chế nguy cơ rửa tiền, gian lận, việc kiểm soát hạn mức giao dịch qua ví điện tử là yếu tố quan trọng. Bài viết dưới đây của LH Legal sẽ phân tích chi tiết về việc tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử kiểm soát hạn mức giao dịch, cũng như nghĩa vụ liên quan, hình thức xử lý vi phạm và biện pháp phòng ngừa rủi ro trong lĩnh vực này.

Hoạt động ngân hàng luôn gắn liền với việc quản lý, sử dụng và luân chuyển lượng tài sản rất lớn, do đó đòi hỏi tính minh bạch và trách nhiệm cao từ đội ngũ cán bộ, nhân viên. Tuy nhiên, thực tế cho thấy vẫn tồn tại những trường hợp lợi dụng chức vụ, quyền hạn để chiếm đoạt tài sản của ngân hàng – hành vi được pháp luật xác định là tham ô tài sản. Đây là một trong những tội phạm đặc biệt nghiêm trọng, không chỉ gây thiệt hại về kinh tế mà còn làm suy giảm uy tín của toàn ngành ngân hàng. Vậy, với những hành vi như vậy, người phạm tội sẽ bị xử phạt như thế nào theo quy định của pháp luật hiện hành?

Trong hoạt động ngân hàng, dự trữ bắt buộc là một trong những công cụ quan trọng mà Ngân hàng Nhà nước sử dụng để điều tiết lượng tiền lưu thông, kiểm soát lạm phát và đảm bảo an toàn hệ thống tài chính. Việc nắm rõ khái niệm, cách tính cũng như các quy định pháp lý mới nhất về dự trữ bắt buộc không chỉ cần thiết đối với các tổ chức tín dụng mà còn giúp doanh nghiệp và nhà đầu tư hiểu rõ hơn về tác động của chính sách tiền tệ đến nền kinh tế.

Công ty TNHH MTV Quản lý nợ và Khai thác tài sản Ngân hàng TMCP Công Thương Việt Nam (VietinBank AMC) mới đây thông báo lựa chọn Công ty Đấu giá Hợp danh Miền Đông làm đơn vị tổ chức đấu giá khoản nợ hơn 163 tỷ đồng của ông Phan Công Khanh (còn gọi là Khanh “Super”) và vợ là bà Lê Kim Loan.

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) mới đây đã trình Bộ Tư pháp dự thảo Nghị định về điều kiện thu giữ tài sản bảo đảm (TSBĐ) của các khoản nợ xấu. Đây được xem là bước đi quan trọng nhằm tháo gỡ một trong những “nút thắt” lớn nhất trong quá trình xử lý nợ xấu hiện nay.

Theo Thông tư 27/2025/TT-NHNN có hiệu lực từ ngày 1/11/2025, mọi giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên hoặc tương đương ngoại tệ phải được báo cáo về Ngân hàng Nhà nước Việt Nam (NHNN).

Trong bối cảnh nền kinh tế phát triển mạnh mẽ, nhu cầu vay vốn và sử dụng các sản phẩm tín dụng ngày càng gia tăng, kéo theo đó là những rủi ro về an toàn trong hoạt động ngân hàng. Tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thông qua tín dụng đang trở thành vấn đề nhức nhối, không chỉ gây thiệt hại về tài chính cho cá nhân và doanh nghiệp, mà còn ảnh hưởng trực tiếp đến uy tín và sự ổn định của hệ thống ngân hàng. Với kinh nghiệm thực tiễn trong tư vấn và giải quyết tranh chấp, LHLegal nhận thấy việc nhận diện sớm các dấu hiệu pháp lý, hiểu rõ thủ đoạn lừa đảo và triển khai các giải pháp phòng ngừa là yếu tố then chốt để giảm thiểu rủi ro trong hoạt động tín dụng.

Trong quá trình hoạt động sản xuất, kinh doanh, việc chậm nộp thuế hoặc nợ thuế là tình huống không hiếm gặp đối với doanh nghiệp và cả cá nhân. Tuy nhiên, không ít doanh nghiệp băn khoăn rằng: nếu còn nợ thuế thì doanh nghiệp có bị phong tỏa tài khoản ngân hàng hay không, và biện pháp này sẽ được áp dụng vào thời điểm nào? Đây là vấn đề pháp lý quan trọng, bởi phong tỏa tài khoản không chỉ ảnh hưởng trực tiếp đến hoạt động tài chính mà còn có thể làm gián đoạn giao dịch, gây áp lực lớn cho người nộp thuế.

Trong quá trình hoạt động kinh doanh hoặc quản lý tài chính cá nhân, không ít trường hợp phát sinh tình trạng chậm nộp thuế hoặc còn vướng mắc về nghĩa vụ thuế. Điều nhiều người lo ngại là: liệu cơ quan thuế có thể phong tỏa tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp hoặc cá nhân để cưỡng chế thi hành nghĩa vụ thuế hay không? Trong bài viết này, LHLegal sẽ giúp bạn hiểu rõ quy định pháp luật về vấn đề này.