Bà Trương Mỹ Lan cho rằng 125.000 tỷ đồng là khoản nợ cũ trước khi bà tham gia SCB

>>> Đại án Vạn Thịnh Phát: Luật sư Lê Nguyên Hòa và Cộng sự tham gia bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho Sacombank

>>> Cựu Chủ tịch SCB thừa nhận khai nhầm thưởng Tết 4 tỷ đồng thành 40 tỷ đồng

Những khoản vay trước khi tái cơ cấu SCB

Tại phiên tòa phúc thẩm ngày 18/11 do TAND Cấp cao tại TPHCM xét xử vụ án Vạn Thịnh Phát giai đoạn 1, bị cáo Trương Mỹ Lan cùng 47 đồng phạm và một số người liên quan đã tiếp tục phần tranh luận.

Trình bày tại tòa, bà Lan cho biết, sau khi tiếp cận tài liệu mới, bà phát hiện trong tổng số tiền 673.000 tỷ đồng mà bà bị cáo buộc chiếm đoạt của SCB, có khoản nợ gốc 125.000 tỷ đồng thuộc về nhiều khách hàng trước thời điểm bà tham gia tái cơ cấu SCB. Bà cũng cho rằng còn có nhiều khoản vay khác mà từ khi bị bắt, bà không có điều kiện để kiểm tra đối chiếu.

Bị cáo nhấn mạnh: "Từ khi bản án sơ thẩm được công bố, tôi không có trong tay bất kỳ tài liệu nào để làm rõ số tiền bị buộc trách nhiệm chiếm đoạt. Hồ sơ vụ án lên tới hơn 6 tấn, luật sư của tôi không thể sao chép toàn bộ được."

Theo bà Lan, nhiều khoản vay này đã hình thành từ trước thời điểm 3 ngân hàng hợp nhất vào ngày 01/01/2012, bao gồm các khoản vay trực tiếp từ 3 ngân hàng cũ hoặc từ những khách hàng có mối quan hệ với ông Lê Quang Nhường, cựu chủ tịch SCB.

Sau khi tiếp cận hồ sơ, bị cáo Trương Mỹ Lan cho biết khoản vay 125.000 tỷ đồng là nợ của khách hàng để lại trước khi bà tham gia tái cơ cấu SCB. Trong đó, các khoản nợ từ Ngân hàng Đệ Nhất chiếm đến 100.000 tỷ đồng. Bà Lan nhớ được 13/18 khoản vay thuộc các dự án và khẳng định đây là "những khoản vay không thể chối cãi, cần làm rõ". Bà cũng cho rằng toàn bộ các khoản vay này là của nhóm bạn bè ông Lê Quang Nhường, bao gồm Công ty Phương Trang, mà SCB không xử lý được do thiếu cơ sở pháp lý.

"Những khoản tiền này hoàn toàn không liên quan đến tôi. Không thể quy kết tôi gây thiệt hại hay chiếm đoạt số tiền là dư nợ từ các khoản vay đó," bà Lan nói và đề nghị Hội đồng xét xử (HĐXX) cho phép đối chất với SCB. Bà cam kết sẽ trình bày chi tiết các khoản vay này qua văn bản gửi đến HĐXX.

Các khoản tài sản và nợ liên quan đến SCB

Ngoài ra, bà Lan đề cập rằng trước khi bị bắt, bà đã cho SCB mượn 3 tòa nhà ở Ba Son và tòa nhà 87 Cống Quỳnh, với tổng trị giá 67.000 tỷ đồng, để tái cơ cấu khoản nợ 65.000 tỷ đồng. Tuy nhiên, bà chưa thấy tài liệu chứng minh việc SCB đã giải ngân số tiền này cho Tập đoàn Vạn Thịnh Phát và đề nghị làm rõ ngay tại tòa.

Liên quan đến khoản vay của Công ty Thành Hiếu (thuộc nhóm Phương Trang), khách hàng cũ của SCB từ gần 20 năm trước, hiện đã lên đến 54.000 tỷ đồng, bà Lan yêu cầu được làm rõ vì bà đang bị cáo buộc chịu trách nhiệm về số tiền này.

Theo bà Lan, tổng các khoản nợ tín dụng có trước thời điểm bà tham gia tái cơ cấu SCB đã lên đến hơn 347.800 tỷ đồng, nhưng tất cả đều được tính vào số tiền mà bà bị buộc tham ô. Bà đề nghị Viện Kiểm sát (VKS) và HĐXX xem xét kỹ vấn đề này.

Bị cáo Trương Mỹ Lan cho rằng, từ ngày 18/10/2022 đến quý I/2024, theo báo cáo của SCB, ngân hàng đã thu nợ, bán nợ trả chậm… và thu về hơn 21.595 tỷ đồng, trong đó có hơn 19.000 tỷ đồng là nợ gốc. Tuy nhiên, số tiền này không được cấn trừ vào khoản tiền mà bà bị cáo buộc chiếm đoạt.

Bào chữa bổ sung, bà Lan chỉ ra rằng kết luận điều tra và cáo trạng xác định tổng tài sản hiện hữu của SCB là 714.000 tỷ đồng. Nếu trừ đi 673.000 tỷ đồng mà bà bị cáo buộc phải chịu trách nhiệm, SCB không bị thiệt hại. Bà Lan nói: “Các cơ quan tố tụng cho rằng SCB là của bị cáo vì bị cáo sở hữu hơn 91% cổ phần. Như vậy, bị cáo cũng bị thiệt hại, nhưng vẫn phải chịu trách nhiệm toàn bộ nợ gốc và lãi của SCB.”

Đề nghị xem xét các khoản nợ và tài sản

Bà Lan đề nghị Viện Kiểm sát áp dụng những tình tiết giảm nhẹ đã được ghi nhận cho cả bà và các bị cáo khác trong tội Tham ô tài sản. Bà nhấn mạnh: “Nếu các tình tiết giảm nhẹ chỉ áp dụng cho tội Vi phạm quy định về cho vay thì không mang ý nghĩa thực sự.”

Luật sư Giang Hồng Thanh, đại diện bào chữa cho bà Lan, cho biết số liệu về hơn 21.000 tỷ đồng SCB thu hồi nợ được trích từ công văn ngày 8/7/2024 do SCB báo cáo. Ông cho rằng việc SCB buộc bà Lan phải gánh toàn bộ các khoản nợ này là không chính xác. Trong số 415.000 tỷ đồng mà bà bị cáo buộc chiếm đoạt, cần trừ đi các khoản nợ hình thành trước khi ngân hàng hợp nhất.

Luật sư Thanh liệt kê 4 khoản cần trừ bao gồm:

1. 100.000 tỷ đồng từ 13/18 dự án (nhóm Công ty Thành Hiếu, Thành Phát, Âu Lạc - Hạ Long…);

2. 65.000 tỷ đồng các khoản vay của khách hàng khác mà bà Lan không liên quan;

3. 45.000 tỷ đồng tài sản hiện hữu của SCB;

4. 32.000 tỷ đồng tài sản gán nợ và 21.000 tỷ đồng dự phòng rủi ro hao mòn tài sản cố định.

Ông Thanh nhấn mạnh: “Các khoản này đều thuộc về SCB, nhưng nay lại được tính vào trách nhiệm chiếm đoạt của bà Lan, điều này là không đúng.”

Luật sư Nguyễn Thị Huyền Trang cho biết, đến nay vẫn có những nhà đầu tư quan tâm và làm việc với bà Lan về việc đưa vốn vào để tiếp tục đầu tư cho các dự án, qua đó giúp bà có nguồn tài chính để khắc phục hậu quả vụ án. Cụ thể, đối với tòa nhà số 29 Liễu Giai (Hà Nội), một nhà đầu tư nước ngoài đã gửi văn bản cho Ngân hàng Nhà nước đề nghị chuyển tiền từ nước ngoài vào để cho bà Lan vay. Sau khi trừ nợ cho các ngân hàng nước ngoài, số tiền dư ra sẽ được bà Lan dùng để khắc phục hậu quả vụ án. Cũng đối với dự án 6A khu Trung Sơn, huyện Bình Chánh, vì chưa có khoản vay nào thế chấp tài sản tại đây, một nhà đầu tư đã sẵn sàng bỏ ra 40.000 tỷ đồng để mua và giúp bà Lan giải quyết hậu quả.

Sau phần trình bày của bà Lan và các luật sư, đại diện Viện Kiểm sát (VKS) yêu cầu SCB cung cấp một số thông tin để làm rõ các vấn đề. Cụ thể, SCB cần cung cấp số liệu cho VKS và Hội đồng xét xử (HĐXX) để làm rõ: số nợ cũ trước khi ba ngân hàng hợp nhất; số nợ tại SCB tính đến ngày 31/12/2017; số nợ chuyển sang từ năm 2017 sang giai đoạn 2018; và trong tổng số dư nợ từ ngày 1/1/2018 đến thời điểm khởi tố vụ án (7/10/2022), có bao nhiêu khoản vay được sử dụng để đảo nợ, bà Lan đã rút ra bao nhiêu.

Hồ sơ vụ án cũng cho thấy, trong suốt 10 năm nắm quyền tại SCB, bà Lan đã chỉ đạo đồng phạm giải ngân cho các công ty trong hệ sinh thái Vạn Thịnh Phát tổng cộng hơn 2.500 khoản vay. Đến tháng 10/2022, nhóm của bà Lan và Vạn Thịnh Phát còn gần 1.300 khoản vay, với dư nợ gốc và lãi lên tới 677.000 tỷ đồng. Bản án sơ thẩm đã xác định bà Lan có trách nhiệm khắc phục khoản dư nợ này cho SCB.

Luật sư Lê Nguyên Hòa và Cộng sự tham gia bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho ngân hàng liên quan trong Phiên tòa Vạn Thịnh Phát

Công ty Luật TNHH LHLegal, đại diện bởi Luật sư Lê Nguyên Hòa và Luật sư Trần Thị Thanh Tuyền, đảm nhận vai trò bảo vệ quyền và lợi ích hợp pháp cho Ngân hàng Sacombank trong vụ án Vạn Thịnh Phát - Trương Mỹ Lan. Phiên tòa phúc thẩm sẽ diễn ra tại Tòa án Nhân dân cấp cao TP. Hồ Chí Minh từ ngày 4/11 đến 25/11/2024.

Trong thời gian tới, nhiều thông tin quan trọng về vụ án được kỳ vọng sẽ được làm sáng tỏ qua quá trình xét xử. Để cập nhật thông tin chính xác và phân tích chuyên sâu về các vấn đề pháp lý trong vụ án này cũng như các vụ án điển hình khác, mời quý vị theo dõi Công ty Luật TNHH LHLegal thông qua các nền tảng:

Facebook: Luật sư LHLegal

Website: https://luatsulh.com/

Google business: Công ty Luật LHLegal