Phạt đến 500 triệu đồng nếu bán bảo hiểm trong cung ứng dịch vụ ngân hàng

Siết chặt hành vi ép mua bảo hiểm kèm dịch vụ ngân hàng

Cụ thể, dự thảo quy định rõ: Phạt tiền từ 400 triệu đồng đến 500 triệu đồng đối với hành vi:

• Ép buộc khách hàng mua sản phẩm bảo hiểm không bắt buộc khi sử dụng sản phẩm, dịch vụ ngân hàng.

• Vi phạm quy định tại Luật Các tổ chức tín dụng về đảm bảo quyền tự quyết và tự do lựa chọn dịch vụ của khách hàng.

Ngoài ra, mức phạt này cũng được áp dụng cho các hành vi vi phạm nghiêm trọng khác như:

• Thực hiện hoạt động ngân hàng khi không có giấy phép.

• Can thiệp trái pháp luật vào hoạt động ngân hàng hoặc kinh doanh của tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài.

• Thực hiện các hành vi hạn chế cạnh tranh hoặc cạnh tranh không lành mạnh, gây nguy cơ ảnh hưởng đến an toàn hệ thống tổ chức tín dụng và chính sách tiền tệ quốc gia.

Tăng nặng xử phạt trong lĩnh vực lãi suất, phí dịch vụ và rủi ro tài chính

Dự thảo cũng bổ sung hàng loạt chế tài xử phạt khác, bao gồm:

Vi phạm về lãi suất và phí dịch vụ

• Phạt từ 10 – 20 triệu đồng: Khi không niêm yết công khai hoặc niêm yết không rõ ràng lãi suất, phí dịch vụ, gây nhầm lẫn cho khách hàng.

• Phạt từ 20 – 40 triệu đồng: Nếu áp dụng mức lãi suất, phí không đúng với niêm yết.

• Phạt từ 50 – 100 triệu đồng: Khi vi phạm trong hoạt động kinh doanh sản phẩm phái sinh liên quan đến lãi suất, tiền tệ, hàng hóa và tài sản tài chính khác.

Vi phạm về quản lý rủi ro và phòng chống rửa tiền

• Phạt từ 150 – 200 triệu đồng đối với các hành vi:

  • Không xây dựng quy trình quản lý rủi ro theo quy định pháp luật.

  • Không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, hoặc phân loại sai theo quy định tại Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật Phòng, chống khủng bố, và Luật Phòng, chống tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Nâng cao tính minh bạch và bảo vệ quyền lợi người tiêu dùng

Việc tăng mức xử phạt và siết chặt quy định trong lĩnh vực ngân hàng – bảo hiểm là động thái cần thiết nhằm:

• Bảo vệ quyền lợi hợp pháp của khách hàng, nhất là trong bối cảnh nhiều người bị “ép mua” bảo hiểm khi vay vốn.

• Tăng tính minh bạch trong hoạt động ngân hàng và nâng cao chuẩn mực đạo đức kinh doanh.

• Góp phần giữ vững an toàn hệ thống tài chính – ngân hàng quốc gia.

Nguồn: Báo Thanh Niên

Bài viết được thực hiện bởi Công ty Luật TNHH LHLegal – chuyên cung cấp dịch vụ tư vấn pháp lý trong các lĩnh vực tài chính – ngân hàng, đầu tư, doanh nghiệp và xử lý vi phạm hành chính. Nếu bạn cần tư vấn pháp lý hoặc hỗ trợ giải quyết tranh chấp liên quan đến hợp đồng vay vốn, bảo hiểm, ngân hàng, vui lòng liên hệ hotline 1900 2929 01 hoặc truy cập luatsulh.com để được hỗ trợ nhanh chóng và chính xác.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline gặp Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Trụ sở: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Xuân Hòa, Thành phố Hồ Chí Minh

Chi nhánh Nha Trang: 07 Bế Văn Đàn, Phường Nam Nha Trang, Tỉnh Khánh Thuận

Theo dõi Công ty Luật LHLegal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LHLegal

Youtube: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LHLegal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự

Kênh Zalo OA

Hồ sơ năng lực LHLegal