Ngân hàng tại Trung tâm Tài chính Quốc tế: Sẽ bị thu hồi giấy phép nếu xảy ra sự cố

Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đang xây dựng Dự thảo Nghị định về cấp phép, hoạt động ngân hàng, quản lý ngoại hối và phòng chống rửa tiền tại Trung tâm Tài chính Quốc tế (TTTC) Việt Nam.

Điểm đáng chú ý là NHNN sẽ không thực hiện các biện pháp can thiệp sớm, kiểm soát đặc biệt, tái cơ cấu hoặc cho vay đặc biệt đối với ngân hàng thành viên khi xảy ra sự cố. Thay vào đó, các trường hợp này sẽ được xử lý theo hướng thu hồi giấy phép, giải thể, phá sản và thanh lý tài sản.

Cơ chế đặc thù trong quản lý TTTC

Dự thảo đưa ra các chính sách riêng cho TTTC, bao gồm:

Cho phép các ngân hàng áp dụng biện pháp phòng chống rửa tiền mà pháp luật Việt Nam chưa quy định, miễn không trái luật.
Quy định báo cáo bắt buộc đối với mọi giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế từ 1.000 USD trở lên, nhằm tăng cường kiểm soát rủi ro và ngăn chặn hành vi rửa tiền.

Việc này được cho là cần thiết trong bối cảnh TTTC sẽ có mức độ mở cửa cao, nhiều giao dịch xuyên biên giới và sự tham gia của các tổ chức tài chính quốc tế.

Xử lý sự cố bằng giải pháp “đóng cửa”

Dự thảo quy định 4 tình huống buộc NHNN phải thu hồi giấy phép hoặc yêu cầu phá sản đối với ngân hàng thành viên TTTC:

Lỗ lũy kế vượt 15% vốn điều lệ và quỹ dự trữ, đồng thời vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu.
Vi phạm tỷ lệ an toàn vốn tối thiểu trong 6 tháng liên tục.
Vi phạm tỷ lệ khả năng chi trả trong 30 ngày liên tiếp.
Bị rút tiền hàng loạt, dẫn tới nguy cơ hoặc thực tế mất khả năng chi trả.

Thủ tục phá sản sẽ được giải quyết tại Tòa án chuyên biệt của TTTC. Đồng thời, ngân hàng thành viên cũng không tham gia bảo hiểm tiền gửi Việt Nam, do không nhận tiền gửi của cá nhân trong nước.

Quản lý dòng vốn chặt chẽ

Để ngăn dòng vốn từ Việt Nam “chảy ngược” vào TTTC rồi ra nước ngoài, dự thảo quy định:

Ngân hàng thành viên chỉ được luân chuyển vốn theo 3 hướng: từ TTTC vào Việt Nam, trong nội bộ TTTC và giữa TTTC với thế giới.
Không được phép huy động vốn từ tổ chức, cá nhân trong nước nếu họ không phải là thành viên của TTTC.
Mỗi ngân hàng mẹ chỉ được thành lập 1 hiện diện duy nhất tại TTTC và không được mở rộng mạng lưới.

Đề xuất ban hành theo thủ tục rút gọn

NHNN đang kiến nghị Chính phủ ban hành nghị định này theo thủ tục rút gọn trong tháng 8/2025, nhằm sớm hoàn thiện khung pháp lý cho hoạt động ngân hàng, ngoại hối, phòng chống rửa tiền và giám sát tài chính trong TTTC.

Nếu có bất kỳ thắc mắc hay cần tư vấn pháp luật vui lòng liên hệ chúng tôi qua các hình thức sau:

Hotline gặp Luật sư tư vấn trực tiếp: 1900 2929 01

Nhập thông tin đăng ký tư vấn luật tại đây: https://luatsulh.com/dang-ky-tu-van.html

Liên hệ đặt lịch hẹn qua zalo số: 0903 796 830

Website: https://luatsulh.com/

Trụ sở: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Xuân Hòa, Thành phố Hồ Chí Minh (Địa chỉ cũ: 288 B7 Nam Kỳ Khởi Nghĩa, Phường Võ Thị Sáu, Quận 3, TP.HCM)

Chi nhánh Nha Trang: 07 Bế Văn Đàn, Phường Nam Nha Trang, Tỉnh Khánh Hòa (Địa chỉ cũ: 07 Bế Văn Đàn, Phường Phước Long, Thành phố Nha Trang)

Theo dõi Công ty Luật LHLegal tại:

Website: https://luatsulh.com/

Facebook: Luật sư LHLegal

Youtube: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hoà: Luật sư Hoà (LHLegal)

Kênh Tiktok Công ty: Luật sư LHLegal

Kênh Tiktok Luật sư Hình sự: Luật sư Hình sự